Le truffe di trading online stanno diventando sempre più comuni e mettono a rischio i risparmi di numerosi investitori. Molte società, spesso fingendosi legittime piattaforme di trading, approfittano dell’inesperienza dei trader in erba o dei clienti in cerca di guadagni facili. Queste truffe si sono evolute nel corso degli anni, diventando sempre più sofisticate e difficili da individuare. In questo articolo, esploreremo il crescente problema delle truffe di trading online, i segnali di allarme da tenere d’occhio e come proteggere i propri investimenti da queste insidie finanziarie. È fondamentale essere consapevoli delle tattiche utilizzate dai truffatori e prendere misure preventive per evitare di cadere vittime di queste ingannevoli trappole finanziarie.
Come riconoscere le truffe
Le modalità operative con cui le vittime vengono adescate sono per lo più le seguenti:
- pubblicità inserite su pagine e siti web.
- comunicazioni tramite applicazione WhatsApp (messaggi e telefonate) o via e-mail con utenze e indirizzi quasi sempre esteri;
- richiesta di apertura di un account sul loro portale, creando “account” e “password”, che servirà per “controllare” gli investimenti;
- richiesta di una fotografia in primo piano ed esibizione del documento d’identità.
- richiesta di versamento su coordinate bancarie estere che vengono inviate tramite whatsapp, con contestuale simulazione della crescita esponenziale del capitale investito (percentuali anche maggiori del 100%).
Effettuato il versamento, nel momento in cui deciderete di prelevare somme dal vostro “portafoglio” le autorità internazionali chiederanno il versamento di “tasse” e/o “penali” che sarà necessario pagare per “svincolare” i vostri soldi, pena la perdita dell’investimento effettuato.
Quali cautele adottare?
Per prima cosa è necessario controllare che la società di trading sia fornita di apposita autorizzazione a fornire servizi di investimento, finanziari, bancari e assicurativi e che sia stato pubblicato il prospetto informativo. Tale controllo può essere effettuato consultando il sito internet della Consob e, in particolare, la sezione “Occhio alle truffe!”, in cui sono disponibili informazioni utili al riconoscimento delle iniziative finanziarie abusive.
La Consob, infatti, nella sezione “avvisi ai risparmiatori” – https://www.consob.it/web/area-pubblica/avvisi-ai-risparmiatori pubblica periodicamente gli elenchi delle società e dei siti web che offrono servizi di investimento, finanziari, bancari e assicurativi senza le previste autorizzazioni, nonché investimenti in forex e in derivati di cripto-asset senza autorizzazione.
Altra importante raccomandazione è quella di diffidare da siti internet di soggetti e/o enti che vi offrono un servizio di recupero delle somme investite.
In ogni caso, per ulteriori informazioni potete contattare lo studio legale Iuris Hub all’indirizzo e-mail: info@iurishub.it e ricevere assistenza da uno dei nostri esperti in materia che sarà a vostra disposizione per fornirvi le informazioni di cui necessitate.